说数字营销，我们要讲到客户，到底怎样的客户最适合运用数字化营销手段？经过分析比较，我们发现金融数字营销对机构客户具有特别意义。
机构投资人与散户投资人比较起来有如下特点：
1、有专业人士管理，他们拿出一部分资金交人管理的目的是为了分散风险和利用他人成功的投资经验；
2、稳定的资金来源决定了他们稳健的投资目标，往往保证资金安全比争取较高的收益还要重要；
3、机构投资人需要更多的客户服务；我们必须与机构投资人保持亲密的沟通渠道，离开了机构投资的信任，我们专户管理就很快失去意义；
4、机构投资者需要理解投资管理的过程，需要加强对投资结果的控制；与散户投资者相比，机构投资者更理性、更在乎管理人的投资水平；一旦发现管理人的投资水平不行，他们离开的可能性更大。在为机构投资人提供服务时，不仅需要讲述一个我们过去成功的故事，更需要清晰地告知我们具体投资策略和投资过程；与吸引散户投资者的方法不同的是，吸引机构投资者更需要展示我们投资管理的过程；我们可以将这种市场推广的方法称之为“过程驱动”，我们几乎可以说专户管理业务运作的动力来源是管理人必须将投资管理的过程让投资人有一个清晰地了解。
数字化资产管理在国外资产管理模式中已声名鹊起，在基金管理和资产委托管理中已被广泛运用，我们这里所指的专户管理是数字化资产管理的一种特殊形式，是专门针对投资者的一对一的管理，且对于每一帐户其管理的侧重点都不同。
从机构投资人的需求出发，专户管理可以分为两大类：
1、接受投资人的全权委托，投资人只要求一定的收益。对于此类投资者，可主动推荐投资组合。
2、投资人有较鲜明的投资偏好。对于此类投资者可根据其需求为其量身定做投资组合。
在数字化资产管理的商业模式里投资管理人应该向投资人交待投资决策过程；当然投资组合的基础是数据统计；而数据统计只能依靠数据仓库。
投资管理作为由投资、研究和推荐三个环节构成、并由这三个环节的全体同事共同完成的一种集体行为，一个稳定的、在一定逻辑指导下的沟通过程显得最为重要；只有具备了这样一个稳定的、在一定逻辑指导下的沟通平台，才可能形成投资、研究和推荐各自的稳定性和逻辑性以及三个环节共同的稳定性和逻辑性，否则就不可能有好的业绩。
事实上，研究、投资和推荐三项业务是应该一体的：投资证券就是投资思想，研究是投资的灵魂；投资是研究和推荐的组织，是取得良好业绩最关键的临门一脚；推荐是我们得到市场的基础。
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