当部分券商还沉浸在通过“用户体验+整合营销+流量导入”以切入互联网金融1.0时代之际，一些走在行业前端的券商早已提前布局并顺利过渡到互联网金融2.0时代。据悉，中泰证券、华泰证券、华林证券等多家券商都在尝试构造“人+平台”的在线理财场景，以适应证券经纪零售新业态。打造社交网络是适应新业态的其中一步，各家券商还在探索客户的转化路径，提升综合金融服务能力以更好的满足客户需求。
年初以来，券商试水互联网金融风起云涌:中泰证券与新浪财经达成战略合作，布局移动互联；华林证券与微博的合作从账户整合、内容合作等5个维度探索社交金融；国金证券在百度股市通平台上线等。
在业内人士看来，上述行为意味着券商互联网金融已逐步进入深水区的2.0时代。
券商介绍道，基于移动互联网金融下的客户呈三大新特征：一是客户偏年轻化，近八成客户为80、90后；二是大小客户结构呈1-9，即资产低于5万元的客户比例超过9成，而传统大中小客户结构通常为1-2-7；其三，线上客户非常活跃，无论是在牛市还是震荡市，月均周转率均达到线下的2-3倍。
中泰证券网络金融部总经理李肇嘉认为，客户资产的“碎片化”、交易的“高频化”、券商营销服务的“离散化”是当前移动互联网证券业务呈现的新特征。其中，“资产碎片化”是指“一人多户”政策出台后，客户会结合各家券商的业务优势和自己的理财诉求，在不同的券商开立账户，由此带来资产的零散；交易的“高频化”是指由于APP的用户体验提升、移动互联网运营等带来的高接触导致客户交易频率大幅提升。而“营销服务离散化”则是自网上开户实施以来，客户在全生命周期内与券商的社交粘性大为降低。但在移动互联网时代下，这些弱社交粘性、高频交易的小微客户依然需要券商提供及时、高效的金融服务。
在李肇嘉看来，客户“资产碎片化”、“交易高频化”及券商“服务离散化”有望成为券商互联网金融业务的新常态，并倒逼证券公司服务革新。构建在线理财场景便是券商应对策略之一。
中泰证券拟在今年4月推出投顾“微店”，首批300多位资深投顾将在APP端开设类似个人淘宝店一样的微店，为客户提供个性化的产品推介和投资咨询服务等，客户可进行售后评价，而微店实现的收入将直接挂钩员工的收入。
除中泰以外，华泰、华林等先知先觉的券商在积极布局具有社交属性的金融生态圈。
华林证券CEO陈永健近期表示，拟将公司资深理财师团队与新浪微博大V资源进行衔接，为用户提供财经信息，打造投资社区。
华泰证券人士也透露，公司正在构建一个独立完整的“人+平台”的动态生态环境。
打造交互式社交平台只是适应新业态下的模式之一。李肇嘉补充道，目前公司对互联网用户转化到证券客户的全生命周期划分出5个递进阶段，并对接5种服务模式。一是基于大数据的分析整理出的垂直细分基础服务套餐；二是通过齐富通答和微店模式提供的社交服务；三是基于网络营销和电话营销相结合的营销服务；四是借助线下提供个性化投顾服务模式；五是机器人投顾服务。
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