如何创新一直是券商业内讨论的话题,而盛传即将召开的券商创新大会,不仅捧热了券商股行情,也使得券商们对于创新更加渴望。
保证金现金管理就是近年来券商理财的创新之一。最早试水该项业务的信达证券于去年10月正式获准开展规模不超过70亿元的客户保证金现金管理业务。信达证券相关人士对《证券日报》记者表示,之所以当初会想到推出现金类的产品,一是感受到客户对资产增值的强烈需求,二是“以创新谋发展”是公司核心的战略原则。
据悉,券商报价回购式现金管理业务试点规模扩大在即。包括中金公司在内十余家券商已获上交所出具的无异议函,并向证监会报批,预计不久即可正式开展此项业务。这也是券商开展创新业务的一项重要尝试,从此现金管理不再是银行的专利。
信达证券先试水
所谓“客户保证金现金管理计划”,是指券商可于每日收盘后,自动抓取签约客户存放在证券账户内的闲置保证金,用于投资于银行间货币市场。在此模式下,客户闲置资金所能获得的收益,将远远高出年化0.5%的活期利率。作为回报,券商可以提取一定比例的作为业绩报酬。
最早试水该项业务的信达证券于去年10月正式获准开展规模不超过70亿元的客户保证金现金管理业务。如今,“现金宝”产品推广的试点营业部由现行的6家,放宽至该公司全部的68家营业部,产品规模上限则由原15亿元提高至70亿元。信达证券“现金宝”的出现是券商开展创新业务的一项重要尝试。
记者了解到,针对客户追逐短期保本增值产品的需求,作为行业里最早提出开发现金类产品的券商,信达证券在几年前就提出了专门设计一款安全性、流动性较高同时对兼顾投资者随时捕捉和把握证券投资机会的现金管理产品的设想,通过近两年的研发,产品方案思路得到了监管部门的认可,在深圳证券交易所的大力支持下最终推出了信达“现金宝”集合资产管理计划。
记者从信达证券相关人士处了解到,与传统的集合计划相比,“现金宝”有三个显著特点:一是参与产品的资金可随时用于证券交易,不影响客户正常的操作;二是一次签约、自动参与,不给客户增加任何麻烦。客户只需签约一次,系统将根据证券交易和账户资金情况,自动参与或退出,免去了其他多数理财产品需客户手工操作的繁杂程序;三是参与、退出全部免费,不给客户增加负担。而目前多数理财产品申购、赎回都收取手续费,而“现金宝”则全部免费。
大券商跟进
不完全数据显示,国内中小型券商的客户闲置保证金一般能达到60亿~70亿元,而大型券商的这部分资金则多达数百亿元。如果各大券商相继跟进,长期存放于托管银行的巨额闲置客户保证金,有望被彻底激活。
据了解,包括华泰证券(601688,股吧)、国泰君安、银河证券、海通证券(600837,股吧)、申银万国在内的多家券商,此前都曾陆续递交了保证金现金管理产品的相关设计方案。保证金现金管理试点有望扩容。
“现金宝”推出之后,得到了市场广泛关注。如今试点营业部范围扩大后,产品规模增长态势良好。截至2012年4月12日,现金宝产品规模184,789万元,产品当季年化收益率为3.034%,客户当季年化收益率为2.334%。业内人士认为,此产品的推出,实现了券商与银行、投资者“多赢”,标志着券商经纪业务从单纯的为客户提供传统的通道服务向帮助客户进行财富管理转变迈出了第一步。
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