随着国民财富的积累，金融市场迎来了全民理财的时代。在第八届金博会上，“财富管理”自然也成为不少展位的金字招牌。宜信财富首席财富管理专家吕骐博士接受新华08网视频访谈时表示，财富管理不但要告诉客户怎么投资还要告诉客户怎么消费，做客户财务方面的家庭医生。
宜信财富首席财富管理专家吕骐博士接受新华08网视频访谈 新华08网 邹晨洁 摄
据索福瑞集团数据显示，截至2010年末，中国可支配资产10万美元以上家庭数量约300万，而上亿人口正在走入这一群体。吕骐表示，这一阶层一方面在专业的财富管理上有着很大的需求，而另一方面又苦于找不到适合的财富管理机构，得不到好的财富管理服务与指导，存在诸多困惑与难处。
“大多数非银行金融机构，就财富管理机构来讲，现在还是处于一种推销产品为主的模式。这不是真正意义上的财富管理，”吕骐表示，成熟的财富管理应该以服务管理为主，销售为辅。以客户的利益和客户的需求为中心，而不是以自己的利益为中心，“我们是想做客户财务方面的家庭医生，做你的家庭管家”。
对于财富管理业务，吕骐举了这样一个例子，“比如我遇到一位客户，他通过投资房地产赚了很多钱。现在他的子女准备要去国外念书了，他可能也要移居海外。到了国外他不知道是否也要继续现在的投资模式。我们所做的不是单一推荐他什么金融产品，而是根据他的风险和现状，以及他风险的承受能力，进行一些量化的分析，给客户提出全面的投资建议。”
目前越来越多的民间金融机构加入财富管理市场，吕骐提示投资者应该对合作的机构进行严格的挑选。“第一，看它有没有历史业绩，这两年有很多机构一夜成立，马上开始做业务和服务，这样的话作为我来讲，历史业绩是比较重要的考量标准。第二，看它有没有规模，咱们中国人说跑了和尚跑不了庙，为什么银行有比较好的信誉，就是它有比较大的规模，规模大的企业对客户比较重视，它们在诚信方面更好。第三，看这个机构是不是有创新的精神，有向上的精神，有没有专业的管理,”吕骐觉得这些方面是考量一个机构或者一个团队能不能给你满意服务的标准。
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