《中国私人银行市场报告》与以往的财富管理报告的区别在于，该报告从调研初期就立意创新，将研究重点放在中国高净值人士的关键购买因素和细分群体上，是目前为止业内首份真正聚焦高端客户需求的私人银行市场报告。
市场上已有的财富管理报告，常见的研究方法通常是基于如年龄、职业、地域及社会地位等人口特征进行分群；而调研样本的选取上则多以本行客户为主要调研对象。这样的方法往往不能够准确地描述出同一群体的共性，亦缺乏前瞻性；其结论在中国私人银行业内不具备普适性。但人口特征相似的两个个体往往有不同的需求。
《中国私人银行市场报告》为客观、深入、准确地把握整个市场高净值人士的需求和偏好，做了大量的数据采集工作。历经5个月时间，在深入分析民生私人银行现有的近万名私人银行客户需求的基础上，开展了超过100场高净值客户深度定性访谈以及超过600份面访式定量问卷调查。接受访谈的客户覆盖中国29个一、二线城市，且包含大量非民生银行客户。期间，项目组就调研中发现的问题和创新性结论与多家海内外私人银行业者和行业专家进行了广泛而深入的研讨。
通过大量访谈，报告项目组开发了基于客户需求的多维度客户细分模型，即关键购买因素（Key Buying Factors）理论模型。通过该模型可在有限问题内准确识别客户所属群体，深层次上发掘高净值人士的需求。据了解，这种客户分群识别技术尚属业内首创，破解了业界对于客户需求理解程度过低的难题，为我国高净值客户类型细分开创了先河。
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